光陰的迅速，一眨眼就過去了，很快就要開展新的工作了，來為今后的學(xué)習(xí)制定一份計(jì)劃。我們該怎么擬定計(jì)劃呢？下面是我給大家整理的計(jì)劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對大家能夠有所幫助。

2023年銀行風(fēng)控工作計(jì)劃(7篇)篇一

一、加強(qiáng)貸后管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量 加強(qiáng)對客戶部提交的客戶資料的審查，嚴(yán)格按照信貸制度，對客戶部送上來的書面材料，要做到認(rèn)真、仔細(xì)、全面的審查，對有問題的地方，要求進(jìn)行補(bǔ)充完善，并對每一次發(fā)現(xiàn)的問題都進(jìn)行登記。做好貸前審查，使貸款手續(xù)合規(guī)、合法，嚴(yán)把貸時(shí)審查關(guān)，嚴(yán)禁發(fā)放超權(quán)限貸款。

二、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

落實(shí)“三查”制度，做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，我部門要督促業(yè)務(wù)部門做好貸前調(diào) 查、貸時(shí)審查、貸后檢查。

三、做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作

貫徹落實(shí)上級行關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作的意見和要求，督促《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》的執(zhí)行落實(shí)情況，并按照分類程序及細(xì)則要求，全面做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作。

四、進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

我部將對全行有關(guān)人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，全面提高員工的法律素質(zhì)。嚴(yán)格法律風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。 按季召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會。組織實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)工作，操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上報(bào)工作。

六、貸后管理。

按日通過cms貸后管理子系統(tǒng)重點(diǎn)監(jiān)控本級行直接管理客戶和本級行審批業(yè)務(wù)的貸后管理工作情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。發(fā)現(xiàn)異常風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警。每月組織召開一次全行貸后管理工作例會，報(bào)告全轄信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和對前臺貸后管理工作的監(jiān)督檢查情況。不定期對前臺貸后管理工作情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。重點(diǎn)檢查客戶經(jīng)理（組）配備、資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、資產(chǎn)預(yù)分類、定期分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、cms信息錄入、信貸檔案管理等工作開展情況。并提出進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理工作的具體要求。信貸在線監(jiān)測，按規(guī)定做好貸款處置預(yù)案。按日進(jìn)行預(yù)警監(jiān)控工作，做好預(yù)警信號處置。

七、信貸合同規(guī)范性審核。

八、組織開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易管理。

2023年銀行風(fēng)控工作計(jì)劃(7篇)篇二

一、加強(qiáng)貸后管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量加強(qiáng)對客戶部提交的客戶資料的審查，嚴(yán)格按照信貸制度，對客戶部送上來的書面材料，要做到認(rèn)真、仔細(xì)、全面的審查，對有問題的地方，要求進(jìn)行補(bǔ)充完善，并對每一次發(fā)現(xiàn)的問題都進(jìn)行登記。做好貸前審查，使貸款手續(xù)合規(guī)、合法，嚴(yán)把貸時(shí)審查關(guān)，嚴(yán)禁發(fā)放超權(quán)限貸款。

二、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

落實(shí)“三查”制度，做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，我部門要督促業(yè)務(wù)部門做好貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查。

三、做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作

貫徹落實(shí)上級行關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作的意見和要求，督促《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》的執(zhí)行落實(shí)情況，并按照分類程序及細(xì)則要求，全面做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作。

四、進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

我部將對全行有關(guān)人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，全面提高員工的法律素質(zhì)。嚴(yán)格法律風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。按季召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會。組織實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)工作，操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上報(bào)工作。

六、貸后管理。

按日通過cms貸后管理子系統(tǒng)重點(diǎn)監(jiān)控本級行直接管理客戶和本級行審批業(yè)務(wù)的貸后管理工作情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。發(fā)現(xiàn)異常風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警。每月組織召開一次全行貸后管理工作例會，報(bào)告全轄信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和對前臺貸后管理工作的監(jiān)督檢查情況。不定期對前臺貸后管理工作情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。重點(diǎn)檢查客戶經(jīng)理（組）配備、資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、資產(chǎn)預(yù)分類、定期分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、cms信息錄入、信貸檔案管理等工作開展情況。并提出進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理工作的具體要求。信貸在線監(jiān)測，按規(guī)定做好貸款處置預(yù)案。按日進(jìn)行預(yù)警監(jiān)控工作，做好預(yù)警信號處置。

七、信貸合同規(guī)范性審核。

八、組織開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易管理。

2023年銀行風(fēng)控工作計(jì)劃(7篇)篇三

一、加強(qiáng)貸后管理、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量加強(qiáng)對客戶部提交的客戶資料的審查，嚴(yán)格按照信貸制度，對客戶部送上來的書面材料，要做到認(rèn)真、仔細(xì)、全面的審查，對有問題的地方，要求進(jìn)行補(bǔ)充完善，并對每一次發(fā)現(xiàn)的問題都進(jìn)行登記。做好貸前審查，使貸款手續(xù)合規(guī)、合法，嚴(yán)把貸時(shí)審查關(guān)，嚴(yán)禁發(fā)放超權(quán)限貸款。

二、加大信貸規(guī)章制度的執(zhí)行力度

落實(shí)“三查”制度，做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，我部門要督促業(yè)務(wù)部門做好貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查。

三、做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作

貫徹落實(shí)上級行關(guān)于資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類工作的意見和要求，督促《信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》的執(zhí)行落實(shí)情況，并按照分類程序及細(xì)則要求，全面做好信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作。

四、進(jìn)行法律培訓(xùn)，提高全員法律素質(zhì)。

我部將對全行有關(guān)人員進(jìn)行公司法、擔(dān)保法、商業(yè)銀行法、訴訟法等全面的法律培訓(xùn)，全面提高員工的法律素質(zhì)。嚴(yán)格法律風(fēng)險(xiǎn)控制。

五、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。按季召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會。組織實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)事件的上報(bào)工作，操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告上報(bào)工作。

六、貸后管理。

按日通過cms貸后管理子系統(tǒng)重點(diǎn)監(jiān)控本級行直接管理客戶和本級行審批業(yè)務(wù)的貸后管理工作情況及風(fēng)險(xiǎn)狀況。發(fā)現(xiàn)異常風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)預(yù)警。每月組織召開一次全行貸后管理工作例會，報(bào)告全轄信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況和對前臺貸后管理工作的監(jiān)督檢查情況。不定期對前臺貸后管理工作情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。重點(diǎn)檢查客戶經(jīng)理（組）配備、資金賬戶監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、資產(chǎn)預(yù)分類、定期分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、cms信息錄入、信貸檔案管理等工作開展情況。并提出進(jìn)一步加強(qiáng)貸后管理工作的具體要求。信貸在線監(jiān)測，按規(guī)定做好貸款處置預(yù)案。按日進(jìn)行預(yù)警監(jiān)控工作，做好預(yù)警信號處置。

七、信貸合同規(guī)范性審核。

八、組織開展內(nèi)控合規(guī)管理工作，監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易管理。

2023年銀行風(fēng)控工作計(jì)劃(7篇)篇四

陶金科主要職責(zé)：

----四級不良貸款。年末四級不良貸款下降190萬元，年末余額控制在726萬元以內(nèi)。

----抵債資產(chǎn)。當(dāng)年處置抵債資產(chǎn)48萬元。對形成的抵債資產(chǎn)損失年度內(nèi)進(jìn)行上報(bào)核銷處理。

年度內(nèi)重點(diǎn)協(xié)助處置如下事項(xiàng)：一重點(diǎn)協(xié)助清收化解國茂大廈190萬元貸款；二是協(xié)調(diào)處理農(nóng)藥廠、五里墩抵債資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)移交問題；三是協(xié)調(diào)處理黨寨支行吳增祥案件執(zhí)行問題；四是協(xié)調(diào)黨寨支行落實(shí)黨寨紙箱廠抵債資產(chǎn)的處理問題。

（二）做好新增貸款的風(fēng)險(xiǎn)防范工作

2、組織一次對新開發(fā)貸款業(yè)務(wù)運(yùn)行情況的風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查。對存貨抵押貸款、城鎮(zhèn)居民小額信用貸款、中小企業(yè)信用共同體貸款、商戶信用共同體貸款等新業(yè)務(wù)品種，組織人力進(jìn)行一次專項(xiàng)檢查，完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

3、做好新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評估工作。對現(xiàn)有新業(yè)務(wù)管理制度中的風(fēng)險(xiǎn)防范及管理措施進(jìn)行完善，特別是對開發(fā)的貸款新品種，要制定具體的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4、組織開展一次對擔(dān)保公司所擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)檢查。年度內(nèi)對擔(dān)保公司所擔(dān)保的貸款業(yè)務(wù)組織開展一次專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)檢查企業(yè)經(jīng)營情況是否正常，評估貸款償還的風(fēng)險(xiǎn)度大小，評估目前擔(dān)保公司放大倍數(shù)是否適宜、安全。

（三）做好信貸管理系統(tǒng)上線運(yùn)行后,貸款操作規(guī)范化管理及風(fēng)險(xiǎn)防范工作。

（四）組織做好企業(yè)的評級授信工作。

（六）做好大額貸款的風(fēng)險(xiǎn)審查。對上報(bào)的200萬元以上的大額貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，并組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會。

（七）年度內(nèi)做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制度的修訂工作。

（八）做好部門人員及各項(xiàng)管理工作。

2張建新（負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的管理與處置）

（一）負(fù)責(zé)違章及責(zé)任貸款管理。對年度內(nèi)客戶經(jīng)理調(diào)動及換片貸款的核對情況進(jìn)行督查，并劃分相關(guān)責(zé)任，審查客戶交接貸款責(zé)任落實(shí)情況；建立健全責(zé)任貸款臺賬，按月做好責(zé)任人崗位工資的扣劃工作；按季督促責(zé)任人貸款的清收。

（二）負(fù)責(zé)抵債資產(chǎn)管理。建立健全抵債資產(chǎn)臺賬，配合各支行做好抵債資產(chǎn)處置工作，年度內(nèi)要制定具體的抵抵債資處置計(jì)劃，并完成總行分配處置任務(wù)；對各支行接受或處置抵債資進(jìn)行法律審查，做好上報(bào)審批和批復(fù)工作。

（三）負(fù)責(zé)依法收貸工作。配合各支行加大歷年及當(dāng)年起訴貸款案件的執(zhí)行，并對全行已起訴貸款按可執(zhí)行性進(jìn)行分類列隊(duì)，年度內(nèi)協(xié)助各支行做好重點(diǎn)案件的執(zhí)結(jié)工作；做好年度內(nèi)各支行上報(bào)依法起訴貸款案件的法律審查，協(xié)調(diào)法院做好立案和執(zhí)結(jié)工作。

（四）負(fù)責(zé)上報(bào)貸款的審查。負(fù)責(zé)支行上報(bào)貸款資料的合規(guī)性、合法性、風(fēng)險(xiǎn)性審查，提出審查意見，并組織召開貸款審批委員會，對貸委會審查需調(diào)查的貸款，配合市場發(fā)展部進(jìn)行調(diào)查。

（五）負(fù)責(zé)不良貸款管理和監(jiān)測工作。做好不良貸款（含四級、五級）按月考核工作；并監(jiān)測全行不良貸款的清收情況。

3檢查工作。

（七）負(fù)責(zé)呆帳報(bào)核工作。在11月底前完成各支行上報(bào)核銷呆賬貸款的審查、上報(bào)審批工作。

（八）負(fù)責(zé)全行最大十戶貸款臺帳管理工作。按季做好資料的收集，并配合部門做好現(xiàn)場檢查。

（九）全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的不良資產(chǎn)管理方面的報(bào)告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

（十）修訂《張掖甘州農(nóng)村合作銀行不良資產(chǎn)清收獎勵辦法》。并于12月份完成總行不良資產(chǎn)勞務(wù)費(fèi)的計(jì)提工作。

（十一）配合部門完成各項(xiàng)檢查及部門交辦的其他工作任務(wù)。

趙霜（部門內(nèi)務(wù)性工作）

（一）負(fù)責(zé)貸款批復(fù)。對貸款審批委員會、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會審批的貸款及時(shí)進(jìn)行批復(fù)，答復(fù)時(shí)間不超過兩天。對100萬元至500萬元（不含）大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處進(jìn)行報(bào)備。對500萬元（含）以上大額貸款在貸款發(fā)放后7日內(nèi)向辦事處、省聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行報(bào)備。

（二）負(fù)責(zé)報(bào)表的報(bào)送工作。

1、按規(guī)定的時(shí)間及要求向銀監(jiān)部門按月、季、年報(bào)送監(jiān)管報(bào)表，并在季后10日前向銀監(jiān)部門報(bào)送監(jiān)管分析報(bào)告，做好全行核心監(jiān)管指標(biāo)的測算，并提供相關(guān)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，維護(hù)好系統(tǒng)的4日常運(yùn)行和數(shù)據(jù)備份工作；配合銀監(jiān)部門做好xx年度的監(jiān)管評級工作。

2、負(fù)責(zé)本部門日常其他報(bào)表的報(bào)送工作。

（四）甘肅省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)投資類資產(chǎn)五級分類季報(bào)表（季末7日內(nèi)）。

（6）不良貸款分析表。（1）農(nóng)村信用社不良貸款情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款清收情況分析表；（2）農(nóng)村信用社不良貸款遷徙情況分析表；（3）農(nóng)村信用社不良非信貸資產(chǎn)分析表；（4）、不良貸款分析報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

（7）中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款呆賬核銷情況統(tǒng)計(jì)表、中小企業(yè)和涉農(nóng)不良貸款重組和減免情況統(tǒng)計(jì)表(季末7日內(nèi))。

（8）全省農(nóng)村信用社貸款五級分類遷徙表、五級分類報(bào)表、5五級分類統(tǒng)計(jì)報(bào)表（季末7日內(nèi)）

（9）票據(jù)置換監(jiān)測表及改革進(jìn)展情況報(bào)告（季末7日內(nèi)）。

3、負(fù)責(zé)檔案的裝訂與保管工作。對批復(fù)的貸款資料要及時(shí)按周進(jìn)行裝訂，確保不積壓資料，對上報(bào)上級部門的資料及報(bào)表，要做好收集歸檔和整理工作，可每半年裝訂一次。

4、全年向本行寫出一篇具有實(shí)際意義的風(fēng)險(xiǎn)管理或風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管方面的報(bào)告或建議，在《合行簡訊》上發(fā)表一篇與自身工作有關(guān)的有價(jià)值的典型材料。

5、做好其它內(nèi)務(wù)工作。做好辦公室內(nèi)的衛(wèi)生，確保辦公室內(nèi)整潔，干凈；做好辦公室日常來客的接待與答復(fù)工作；配合部門做好其他檢查的資料匯總工作。

2023年銀行風(fēng)控工作計(jì)劃(7篇)篇五

年末將至，下面是工作計(jì)劃網(wǎng)為您整理的關(guān)于“2018年銀行風(fēng)險(xiǎn)管理年度工作計(jì)劃”，希望對您有所幫助。更多精彩請鎖定工作計(jì)劃網(wǎng)工作計(jì)劃欄目。

為促進(jìn)xx農(nóng)村商業(yè)銀行有限責(zé)任公司(以下簡稱“本行”)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機(jī)制，推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)，確保安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)指引》等法律法規(guī)和審慎監(jiān)管的要求，制定本方案。

第二條本行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)：

(二)確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴(yán)格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求;

(三)確保風(fēng)險(xiǎn)可控，在可承受范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、收益與發(fā)展的合理匹配。

第三條本行風(fēng)險(xiǎn)管理遵循的原則：

(四)融合發(fā)展原則。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險(xiǎn)管理推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機(jī)構(gòu)價(jià)值的長期提高。

第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系

第四條本行的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)應(yīng)分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高效的，保證風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線的獨(dú)立性和專業(yè)性。

(一)決定整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度;

(三)批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方案;

(五)組織評估風(fēng)險(xiǎn)管理體系充分性與有效性。

第六條董事會下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。

(一)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了建立完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系職責(zé);

(二)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé);

(三)對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策情況實(shí)施檢查;

(四)要求董事會成員及高級管理人員糾正其損害機(jī)構(gòu)整體利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。

(四)對風(fēng)險(xiǎn)管理體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測、評估和改進(jìn);

(五)按照董事會要求定期或不定期向董事會報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取的管理措施以及風(fēng)險(xiǎn)管理長短期規(guī)劃等情況。

第九條設(shè)置首席控制風(fēng)險(xiǎn)官，首席風(fēng)險(xiǎn)控制官負(fù)責(zé)分管風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線工作，不得分管前臺業(yè)務(wù)工作，直接對行長負(fù)責(zé)。

(一)擬訂或組織擬訂各類風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和制度;

(二)組織對風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進(jìn)行檢查評估;

(三)研究確定風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、計(jì)量、監(jiān)控和緩釋方法;

(四)研究提出本行的重大風(fēng)險(xiǎn)限額;

(五)對風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度進(jìn)行報(bào)告;

(六)對業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審查，提出風(fēng)險(xiǎn)審查意見;

(七)對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行審查;

(八)牽頭推動風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建設(shè);

(九)向業(yè)務(wù)經(jīng)營部門或分支機(jī)構(gòu)委派風(fēng)險(xiǎn)管理人員，委派的風(fēng)險(xiǎn)管理人員獨(dú)立實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)審查。

第十一條合理劃分風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能與合規(guī)、法律、信息科技及其他專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理職能之間的界線，建立并完善風(fēng)險(xiǎn)管理的信息交流反饋與分工協(xié)作機(jī)制。

第十二條各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門是本行風(fēng)險(xiǎn)管理的'第一道防線，負(fù)責(zé)本部門和本部門業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)第一責(zé)任。

第三章風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

第十三條根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、原則和要求，制定覆蓋所有業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的政策和程序，建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

第十四條根據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策。風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實(shí)力、經(jīng)營目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

(一)風(fēng)險(xiǎn)管理組織、職責(zé)和權(quán)限安排;

(二)可以開展的業(yè)務(wù);

(三)可以采取的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方法;

(四)能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平;

(六)風(fēng)險(xiǎn)的識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制程序;

(七)采取壓力測試的情形與范圍;

(九)對重大和突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)急處理方案。

(一)對各類主要風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估的程序和方法;

(二)對各類主要風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量程序和方法;

(三)對各類主要風(fēng)險(xiǎn)的緩釋或控制的程序和方法;

(四)對各類主要風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測程序和方法;

(五)對各類主要風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告程序和方法。

第十七條業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)符合資本約束與監(jiān)管要求。針對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)變化，應(yīng)制定保持資本水平、提取減值準(zhǔn)備的規(guī)劃。

第十八條逐步建立并保持壓力測試程序和方案，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、外部環(huán)境變化和監(jiān)管要求，不定期開展壓力測試，預(yù)防極端事件可能帶來的沖擊。希望這些計(jì)劃中，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能給更上一個(gè)臺階。